최근 투자 시장에서는 단순한 수익을 넘어서 가치 중심 투자가 주목받고 있습니다. 그 중심에 있는 것이 바로 ESG 투자입니다. ESG는 환경(Environment), 사회(Social), 지배구조(Governance)를 의미하며, 기업의 비재무적 가치를 평가하는 주요 기준입니다. 2025년 현재, 국내외 금융 기관과 개인 투자자 모두 ESG를 고려한 지속 가능한 투자 전략에 주목하고 있으며, 이와 관련한 ETF 상품도 꾸준히 성장세를 보이고 있습니다.
ESG ETF란 무엇인가?
ESG ETF(Exchange Traded Fund)는 ESG 요소를 고려한 기업들을 선별하여 구성한 지수를 추종하는 상장지수펀드입니다. 기업의 재무 성과뿐만 아니라, 친환경 경영, 사회적 책임, 투명한 지배구조 등의 비재무적 성과를 반영하여 장기적인 관점에서 안정적 수익을 추구합니다. ESG ETF는 리스크 분산과 동시에 윤리적 투자라는 두 가지 목적을 동시에 달성할 수 있다는 점에서 매력적인 선택지입니다.
2025년 기준 ESG ETF 추천 리스트
다음은 2025년 현재 성과, 유동성, ESG 평가지표 등을 종합적으로 고려하여 추천할 수 있는 대표적인 ESG ETF 5종입니다.
1. iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA)
- 운용사: BlackRock
- 투자 범위: 미국 ESG 상위 대형주
- 2025년 수익률: +8.5%
- 대표 편입 종목: 마이크로소프트, 구글, 애플 등
- 특징: 안정성과 ESG 기준을 동시에 만족
2. Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV)
- 운용사: Vanguard
- 투자 범위: 미국 전 산업 중 ESG 적격 기업
- 2025년 수익률: +7.3%
- 경비율: 0.09% (저비용)
- 특징: 대형주부터 중소형주까지 광범위한 분산 투자
3. iShares MSCI Global Sustainable Development Goals ETF (SDG)
- 운용사: BlackRock
- 투자 범위: 전 세계 지속가능개발 목표(SDGs) 관련 기업
- 2025년 수익률: +9.1%
- 투자국가: 미국, 유럽, 아시아 등 글로벌
- 특징: ESG 중에서도 특히 지속 가능성 중시
4. SPDR S&P 500 ESG ETF (EFIV)
- 운용사: State Street
- 투자 범위: S&P 500 중 ESG 스코어 우수 기업
- 2025년 수익률: +6.9%
- 경비율: 0.10%
- 특징: 미국 시장 대표지수 기반의 안정성
5. HANetf Solar Energy UCITS ETF (TANN)
- 운용사: HANetf (영국)
- 투자 범위: 글로벌 태양광 에너지 기업
- 2025년 수익률: +12.6%
- 특징: 친환경 에너지 테마 집중, 높은 성장성
ESG ETF 투자 시 고려사항
모든 ETF가 동일한 기준으로 ESG를 평가하지는 않기 때문에, 투자자는 다음 요소를 반드시 검토해야 합니다:
- ESG 평가 기준의 차이: MSCI, FTSE, S&P 등 제공 기관마다 기준이 다름
- 섹터 편중 여부: IT, 헬스케어 중심일 수 있어 분산 필요
- 운용 수수료: 장기투자 관점에서 저비용 상품 선호
- 성과와 가치의 균형: 수익률만이 아닌 가치 판단도 함께 고려
2025년 ESG ETF 투자 전략
2025년 현재, 글로벌 ESG 규제가 강화되고 있으며, 탄소중립 및 지속 가능성을 고려한 기업에 대한 투자 선호도는 계속해서 높아지고 있습니다. 이에 따라 다음과 같은 전략을 활용할 수 있습니다:
- 핵심+위성 전략: ESGV, SUSA 등 안정적인 ETF를 핵심으로 두고, SDG, TANN 같은 테마형 ETF를 보조로 운용
- 정기 리밸런싱: ESG 점수나 업계 변화를 반영한 분기별 점검
- 세제 혜택 고려: ISA, 연금계좌 등을 활용하여 절세 효과 극대화
결론
ESG ETF는 단순히 수익을 추구하는 투자 수단이 아니라, 기업의 지속 가능성과 사회적 책임에 대한 철학적 관점을 담고 있는 상품입니다. 2025년 현재 ESG ETF는 미래를 위한 투자 방식으로 자리잡고 있으며, 안정성과 성장성을 동시에 갖춘 자산으로서 그 가치를 인정받고 있습니다. 장기적인 자산 형성과 사회적 가치를 동시에 추구하고자 한다면, 지금이 바로 ESG ETF에 주목해야 할 때입니다.